KYC & AML politika

Praksē KYC pie Olymp Capital nozīmē, ka mēs apkopojam un apstiprinām nelielu pamatinformācijas kopu par jums: jūsu pilno juridisko vārdu, jūsu dzimšanas datumu, jūsu dzīvesvietas valsti, jūsu kontaktinformāciju un maksāšanas metodi, kuru plānojat izmantot. Mēs salīdzinām detaļas, ko jūs ievadījāt reģistrācijas veidlapā, ar detaļām, kas parādītas jūsu augšupielādētajos dokumentos.

Ko mēs nedarām

Mēs neprasām jūsu tiešsaistes banku paroli, jūsu pilno karšu PIN kodu vai attālinātāku piekļuvi jūsu ierīcei. Neviens no mūsu komandas locekļiem to nekad neprasīs. Jebkurš ziņojums, kurā tas tiek prasīts, nav no mums un tas jāziņo, izmantojot ļaunprātīgas izmantošanas veidlapu.

AML kontroles ir plašākas nekā vienreizēja identitātes pārbaude. Tās aptver jauno kontu riska klasifikāciju, sankciju un politiski ietekmes personu skrīningu, ierobežojumus neparastiem finansēšanas modeļiem, dokumentu uzglabāšanu, iekšēju aizdomīgas darbības eskalāciju un, ja to prasa piemērojamais likums, ziņošanu kompetentajai iestādei.

Ja AML noteikumi un klienta norādījumi ir pretrunā, prioritāte ir AML noteikumiem. Tas var nozīmēt aizkavētu transakciju, lūgumu par papildu dokumentiem vai ierobežotu kontu, līdz jautājums ir atrisināts.

1. 01

   Likumā noteiktais pienākums

   Pakalpojumi, kas turējumā vai transmisijā satur klienta līdzekļus, parasti ir pienākumā identificēt savus klientus pirms pakalpojuma sniegšanas. Tas nav pēc izvēles un attiecas uz katru kontu bez izņēmuma.

2. 02

   Jūsu naudas aizsardzība

   Verificēšana saista kontu ar vienu identificējamu īpašnieku. Tas padara konta pārņemšanu daudz grūtāku, un tas nozīmē, ka izņemšanu var nosūtīt tikai uz maksāšanas metodi, kas pierādīti pieder jums.

3. 03

   Platformas tīrīgums

   Skrīnings notur sankciju pakļautās puses un anonīmas čaulas darbības ārpus platformas, kas aizsargā visus citus klientus, kuri to izmanto.

4. 04

   Ātrākas izmaksas vēlāk

   Konts, kas verificēts iepriekš, nav jāaptur verifikācijas pārbaudes izņemšanas laikā, kas ir tas brīdis, kad kavējumi ir visneiznākušākie.

1. Identifikācijas dokuments

Valsts iestādes izdots dokuments, kas parāda jūsu fotogrāfiju, pilno vārdu, dzimšanas datumu, dokumenta numuru un derīguma termiņa beigu datumu. Parasti pieņemtie veidi ir pase, nacionālā identitātes karte vai vadītāja apliecība, ja tā ir izdota kā fotogrāfiska identifikācijas dokuments. Dokuments ir jābūt spēkā esošam un ne termiņš pāri.

2. Adreses apstiprinājums

Nesens dokuments, parasti izdots pēdējo mēnešu laikā, kurā redzams jūsu vārds un jūsu dzīvesvietas adrese, kā tā parādās jūsu kontā. Tipiski piemēri ir komunālo pakalpojumu izraksts, banka vai karšu izraksts, vietējais nodoklis vai pašvaldības paziņojums, vai oficiāls vēstules no valsts iestādes. Pastu kastītes un citu personu adreses netiek pieņemtas.

3. Maksāšanas metodes apstiprinājums

Pierādījums, ka finansējuma instruments pieder jums. Kartei tas parasti ir kartes attēls, kurā redzams jūsu vārds, pirmie seši un pēdējie četri cipari un derīguma termiņa beigu datums, bet atlikušie cipari un drošības kods ir paslēpti. Pārskaitījumam no bankas konta tas ir izraksts vai apstiprinājums jūsu vārdā, kurā redzams konta identifikators. Elektroniskajai maka tas ir jūsu konta profila ekrānuzņēmums, kurā redzams jūsu vārds un konta identifikators.

Formāti un faila izmērs

Augšupielādes ierobežojumi, pieņemtie failu tipi un jebkādi papildu dokumentu pieprasījumi tiek rādīti jūsu konta verifikācijas apgabalā. Dokumentiem, kas ir valodā, kas nav konta valoda, var būt nepieciešams tulkojums; atbilstības komanda jums pateiks, ja tas attiecas.

1. 01

   Reģistrēties

   Izveidojiet kontu ar savu reālo pilnvārdu, dzimšanas datumu, dzīvesvietas valsti, e-pastu un tālruņa numuru. Detaļas, kas neatbilst jūsu dokumentiem, ir visvairāk izplatītais kavējuma cēlonis.

2. 02

   Apstipriniet kontaktinformāciju

   Apstipriniet savu e-pasta adresi un, ja pieprasīts, arī savu tālruņa numuru. Tas pierāda, ka kontaktkanāli pieder jums.

3. 03

   Augšupielādējiet savu identifikācijas dokumentu

   Augšupielādējiet lapas, kas satur jūsu fotogrāfiju un personiskos datus. Daži pārbaudes ietver īsu dzīvības vai sevis fotogrāfijas soli, lai apstiprināttu, ka dokuments pieder personai, kas to tur.

4. 04

   Augšupielādējiet adreses apstiprinājumu

   Augšupielādējiet nesenu atbilstošu dokumentu ar jūsu vārdu zem failā norādītās adreses.

5. 05

   Apstipriniet maksāšanas metodi

   Sniedziet pierādījumus par instrumentu, kuru izmantosiet finansējuma nodrošināšanai un izņemumu saņemšanai.

6. 06

   Pārbaude un izvērtēšana

   Mūsu atbilstības komanda pārbauda failu, veic nepieciešamās sankciju un riska pārbaudes un vai nu apstiprina kontu, vai pieprasa labojumus.

7. 07

   Apstiprinājums

   Jūs saņemat paziņojumu, kad mainās konta statuss. Pašreizējais statuss vienmēr ir redzams jūsu konta verifikācijas zonā.

Pārbaudīšanas laiks ir atkarīgs no apjoma, augšupielādes kvalitātes un no tā, vai tiek aktivizēta papildu pārbaude. Jūsu kontam piemērojamais apstrādes logā kopā ar katra dokumenta pašreizējo stāvokli tiek parādīts jūsu konta zonā - uz to publicēto skaitli drīkst paļauties, nevis uz jebkuru citu skaitli, kas minēts citur.

• Skaidri, pilnīgi, nerediģēti augšupielādes tiek pārbaudītas visātrāk.
• Ārpus darba laika iesniegtos pieprasījumus novieto rindā nākamajai darba dienai.
• Padziļinātā pārbaude, ja nepieciešama, prasa papildu laiku un tiek jums paziņota.

Ja lēmums jums nav skaidrs, sazinieties ar atbalsta dienestu un jautājiet iemeslu. Ja likums to pieļauj, mēs paskaidrosim.

Kas tiek uzraudzīts

Finansējuma un izņemšanas modeļi, maksāšanas instrumentu izmaiņas, valsts vai kontaktinformācijas izmaiņas, darbība, kas neatbilst profilam, ko norādījāt reģistrējoties, un jebkura darbība, ko ir atzīmējusi mūsu skrīninga rīki.

Kas var būt rezultāts

• Pieprasījums par atjauninātiem dokumentiem vai līdzekļu avota skaidrojumiem.
• Pagaidu pieturēšana uz konkrētu darījumu pārskatīšanas laikā.
• Jūsu kontā publicēto limitu korekcija.
• Konta ierobežošana vai slēgšana, ja to pieprasa likums.

Ieraksti

Identifikācijas dati un darījumu ieraksti tiek saglabāti tik ilgi, cik to pieprasa spēkā esošie likumi pēc attiecību beigām, un ar tiem tiek izturēts saskaņā ar mūsu Privātuma politiku. Noteiktos gadījumos likums mūs liedz informēt klientu par iesniegto ziņojumu.

• Sniedziet precīzu, aktuālu un pilnīgu informāciju un turiet to atjauninātu.
• Izmantojiet tikai savus līdzekļus un savus maksāšanas instrumentus - nekad citu cilvēku.
• Uzturiet tikai vienu kontu un turiet savas akreditācijas datus privātus.
• Atbildējiet uz dokumentu pieprasījumiem laikā, kas norādīts pieprasījumā.
• Stāstiet mums nekavējoties, ja maināt dzīvesvietas valsti, juridisko vārdu vai maksāšanas metodi.
• Ziņojiet par jebkuru aizdomīgu neatļautu piekļuvi jūsu kontam nekavējoties.

Viltotu vai pārveidotu dokumentu iesniegšana ir nopietna lieta. Tā noved pie konta slēgšanas un, ja piemērojamais likums to prasa, kompetentās iestādes paziņošanas.

Licences un regulējuma informācija